澳洲破獲史上最大華人洗錢案長江換匯客戶受牽連

澳洲破獲史上最大華人洗錢案長江換匯客戶受牽連

澳洲聯邦警方出動248名聯邦警員，92名高級偵探，與澳洲反洗錢行動中心（AUSTRAC）、澳洲稅務局（ATO）、澳洲邊境執法局（ABF）、澳洲犯罪情報委員會（ACIC）和美國國土安全調查局（HSI）就案情線索展開跨部門和跨境合作，在長達14個月對全澳長江換匯（Changjiang Currency Exchange）28個不同地點的偵查後，破獲了澳大利亞歷史上最大的洗錢案。

該公司在近三年時間轉移近100億澳元，洗錢近2.3億澳元，這些非法資金來自於網路詐騙、菸草走私、暴力犯罪以及毒品交易。

澳洲聯邦警方在上週三（10月25日）對該公司辦公室及相關人員住宅進行了搜查，共查獲價值5,000萬澳元的名貴車輛和財產。這次行動中，聯邦警察逮捕了七人，其中四人為中國公民，三人為澳洲公民。本週一，澳洲警方表示，事件還在進一步發酵，該案件牽連和波及的華人公司眾多，涉案人員將陸續到案。

長江換匯被澳洲警方突查關停後，一些華人被無辜牽連。他們向該公司匯款後，收款方一直沒有收到錢款，而且不知何時才能收到。小王於2022年初持打工度假簽證進入澳洲，因為家裡急需要錢，她把大部分積蓄轉到了長江換匯的帳戶，希望國內父母收到人民幣。她對美國之音說：“這筆錢是省吃儉用才存下的，因為家人急用才拿出來給家人，現在不知道錢能不能拿回來。”

上週二（10月24日）在長江換匯被查封的前一天，小王向長江換匯匯出3萬澳元，希望在國內的家人可以收到長江換匯支付的人民幣。相應的人民幣到現在還沒有到小王家人的帳戶。

小王在看到新聞後，立即與銀行進行了溝通，想盡快追回這筆錢。可是在經過長達數小時溝通後，被告知需要8週的處理時間，且不能保證錢款一定會被追回。

小沈前後兩次使用「長江換匯」的服務。她告訴記者這家公司服務很不錯，錢款到帳也很迅速。她說：「我每次都是小額換匯，因為要幫別人交學費，幫別人代購商品等，沒有特別大的換匯需求。選擇他們公司是因為他們公司給的匯率比其他公司的好。”

網路上也在流傳一些帖子，有大批華人匯出後沒有收到所要兌換的款項，最高金額達70萬澳元。至於「使用過長江換匯公司進行匯款，會不會被澳洲警方要求配合調查」、「我的錢會不會被凍結」等問題，悉尼資深商業律師王衍皓（Yan Hao Ong）向SBS（特別廣播服務公司）表示，合法資金來源的客戶不需要過度擔心長江換匯被查封調查的事。

SBS引述王衍皓律師的話說：「如果只是使用合法資金進行換匯服務，把資金調到國外，或者把國外的資金調到國內，這不代表用戶犯了什麼刑事罪。」王律師建議所有向長江換匯公司匯出款項的人保留書面文件，如電子郵件、通訊、微信、簡訊等方面，如果遇到警方調查，通常都會要求提供這些文件。

王衍皓律師表示，如果用戶和長江換匯的交易正在進行中，或有資金存放於該公司帳戶，資金追回可能不是一個簡單的過程。王律師對SBS說：「現階段，長江換匯的資產至少已被聯邦政府和聯邦警察凍結，如果用戶有款項在長江換匯的相關銀行，追討起來會比較耗時，這些資產可能會凍結到警方調查、法庭程序結束為止，會是一個很複雜和長時間的程序。」他表示，「按照澳洲的公司和商業法規，長江換匯接下來可能進入一個清算程序。如果凍結令撤銷，清算師會拿長江換匯的所有資產進行清算，扣除法律工作的費用之後，會根據澳洲公司法退還欠款用戶的款項，」他說。

反洗錢專員：洗錢往往和其他犯罪相關聯

傑米金(Jamie Jin)是澳洲註冊反洗錢專員，她表示長江換匯要求客戶把人民幣匯入一個或多個中國銀行帳戶，然後該公司在澳洲向客戶支付澳幣這種行為在中國是不合法的。她對SBS表示：「實際上這個資金並沒有出境。這個行為在澳洲是'hawala（哈瓦拉）'。在官方發布的文獻來講，這在澳洲並不是一個合法行為，因為你不知道這個人的資金來源是否合法，也不知道收到外幣是否使用了合法的途徑。”

傑米金表示，為了資金安全，在國外的華人一定要遵守當地和中國的法規、換匯政策。長江換匯的大規模經營、寬敞明亮的門市都給她留下了「可靠」的印象，而且流程比較簡單，到帳速度也比較快。人們直到現在還可以看到長江換匯的網站上宣稱“提供優質的華人換匯服務”，是“澳大利亞華人換匯可以信賴的第一換匯品牌”。「如果考慮資金安全，一定不能看一些公司的宣傳以及外在的排場。一定要選擇在兩個國家允許的管道內進行交易，」傑米金在接受美國之音採訪的時候說。

傑米金表示，洗錢往往和販毒、走私等犯罪行為有關。她說：“很多情況下是這樣，能想像到的不合法的資金來源可能需要通過洗錢這樣的方式去變乾淨。”

巨額購買假護照拉攏前澳部長站位銀行職員參與

「長江換匯」最早進入澳洲警方視線是新冠疫情期間。在百業凋零，許多商店關門轉讓，沒有留學生和遊客的情況下，「長江換匯」卻在雪梨開設了新的營業據點，並且重新裝修了舊的門市。緊接著，全澳洲的各個營業點也進行了豪華裝修。

「長江換匯」犯罪的巧妙之處在於混用合法資金和非法資金，每天為澳洲和世界各地的客戶轉移高達1億澳元的資金，用龐大的交易額來掩蓋為非法資金來源洗錢的操作。

為了讓公司顯得正規、資金雄厚，2022年1月，長江換匯集團在其YouTube頻道發布一則視頻，稱澳大利亞“前移民部副部長”格雷·哈德格里夫（Gary Hardgrave）“正式加入長江換匯”，並任職該公司的“移民資金安全部負責人”，擔任長江換匯的總監（Director）職務。在「長江換匯」被查後，媒體問及其在長江換匯任職一事時，哈德格里夫表示，只是受聘幫忙宣傳公司業務，並不參與公司日常營運。

在「長江換匯」案被捕人員中，丁旺（音譯Ding Wang）曾是ANZ銀行的工作人員，根據調查顯示，他現年40歲，2016年從ANZ離職。捲入這起大規模洗錢案，如果罪名成立，他最高會被判終身監禁。

在「長江換匯」長期以來的偷稅漏稅都是透過各種虛假發票及假材料促成的。而這些資料的取得，必須有銀行內部工作人員進行配合。澳洲聯邦警方正在對澳洲四大銀行展開調查，澳新銀行和澳洲聯邦銀行是調查的重點。

澳洲聯邦警察局東部司令部助理專員史蒂芬·達梅托（Stephen Dametto）對美國之音記者說，「長江換匯」用它的門店裝修、申請到的執照、眾多宣傳公司、贊助體育活動等方式掩蓋其非法行為，它不像其他洗錢組織那樣在暗處運作。

史蒂芬說：「我們指控的『長江換匯』作為澳洲知名的私人換匯公司，實際上是為大型犯罪組織洗白黑錢打掩護的機構。犯罪團夥成員在澳洲最奢侈的餐廳用餐，喝價值數萬澳元的葡萄酒和清酒，乘坐私人飛機旅行，駕駛近40萬澳元購買的車輛。”

史蒂芬向美國之音表示，即使在執法部門工作了20多年，且曾是律師，如此之鉅的洗錢金額仍然令他感到驚訝。

據澳洲警方表示，由於被抓捕的七人各自支付了20萬澳元購買了假護照，以便事情敗露時逃跑。因此澳洲聯邦警察將拒絕他們的保釋申請。

美國之音記者嘗試採訪澳洲阿德雷德「長江換匯」負責人，在得知是美國之音記者後，對方刪除了記者的微信好友。