央視曝中銀洗錢，言過其實

央視曝中銀洗錢，言過其實

央視在長達將近20分鐘的視頻報導中稱，中國銀行的“優匯通”是一項見不得光的銀行業務。中行在全國各地的分行不問資金來源，通過移民中介，為投資移民或海外置產的客戶一次性進行大額國際轉賬。央視記者曝光，有的銀行職員甚至說：“我們不管您的錢從哪來，怎麼來的，都可以幫您弄出去。”

面對指責，中國銀行立即發表聲明澄清道：其每筆業務均報送監管業務系統，較好防範了業務風險。央視報導中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符，理解上有偏差。

李少民說，從洗錢的定義看，中國銀行的“優匯通”業務，從來源和去向看，都不符合“洗錢”的定義。

他說： “首先來源合不合法？這就是一般老百姓把錢拿去匯。在不知情的情況下只能假定，這些錢都是合法的。如果不合法，中國政府可能把人民幣都已經沒收了。這些錢在銀行裡，再從銀行轉到別的地方。從去向看，中國的錢是不是資助恐怖主義了？我想，都是去投資了，所以，說這是'洗錢'，是很勉強的。”

近年來，越來越多的中國富人通過投資移民或海外置產的方式，將財富轉移到國外。 7月8日，全美房產中介協會表示，從去年3月到今天3月，中國人在美國購買的房產總額高達220億美元。

李少民認為，中國政府限制人民幣自由兌換，每年每個公民只能匯出5萬美金的做法，本身就有不合理的地方。因此，“優匯通”業務最多是目前體制下的違規操作。而從中國幾十年的改革歷程看，很多改革都是從違規操作開始的。

他說：“改革開放都是從違規開始的。原來從一個省到另一個省做貿易，叫'長途販運'，叫違規；個人開一個企業、僱人，叫'剝削'，也是違規的。違規之後，政府政策趕緊調整，現在不都是合法了嗎？”
有關中資銀行涉嫌國際洗錢的話題並不是新聞。

2012年初，中國銀行紐約分行因違規操作被美國金融監管局罰款。指控中包括洗錢和資助恐怖主義活動。

據稱，中行被控從2003年起為巴勒斯坦恐怖組織哈馬斯電匯了數百萬美元的資金。同一年，美國監控當局曾懷疑中資銀行為伊朗洗錢。美國全球金融誠信組織曾估計，2010年，全球非法洗錢資金達8588億美元，其中近一半是通過中國的銀行洗白的，比洗錢天堂馬來西亞和墨西哥還高出8倍還多。

面對巨大的“黑錢潮”，中國政府逐漸意識到其巨大的危害性。基於此，中國監管部門頻頻出招。

2013年4月，銀監部門開始對客戶進行風險評級。近幾個月來，北京當局表示會嚴打“黑錢潮”，央視的高調曝光或許正是要當輿論“急先鋒”。

李少民表示，從全球角度看，美國對於金融業的規範是最好的。如果美國銀行企圖洗錢，將面臨嚴重的牢獄之災。但中國政府此次“嚴打”，是否要效法美國的管制，目前還很難說。

他說：“（政府）角色不公開，我們不知道，是誰讓這麼做的。”

李少民認為，未來中國金融改革的關鍵是實現人民幣自由兌換。只有將這只“籠子裡的老虎”放出去，才能盤活金融與貿易，將改革深入進行下去。